Herkenbaar? Je overloopt met je ondernemer de cijfers van afgelopen periode en met veel enthousiasme vertel je dat er winst gemaakt is. Om vervolgens de doodnuchtere vraag terug te krijgen “En waar is mijn geld naartoe?”.

De aansluiting maken tussen cash en boekhouding was in het verleden niet altijd gemakkelijk, maar met de tools van vandaag, zoals de Ondernemingsradar, krijg je samen met de balans en resultatenrekening ook de visualisatie van de kasstroom.

Visuele voorstelling van de kasstroom

Een kasstroom kan je in verschillende smaken voorstellen. Een gemakkelijke voorstelling voor een ondernemer is de “tabel van aanwendingen en bestedingen”. Ik hoor het je al denken: wat een oubollig concept… Dat is het eigenlijk ook, maar in een nieuwe kleedje gestoken, wordt het een visuele voorstelling van het geld op slechts één A4-tje.

Deze kasstroomweergave start met de bankstand in het begin van het boekjaar en eindigt met de bankstand op het einde van het boekjaar, tot daar nog heel logisch 😉 En daartussen komen de mutaties waarbij we niet spreken over aanwendingen en bestedingen, maar over ‘geld in’ en ‘geld uit’.

Visueel ziet dit er zo uit:

Tijdens de babbel met je klant kan je aan de hand van dit overzicht helder uitleggen waar het geld vandaan is gekomen:

• dat het geld uit de winst komt
• daarbij worden de afschrijvingen terug opgeteld (want dat is geen geld)
• er is een stukje cash uit de voorraden vrijgekomen
• er is een lening op korte termijn afgesloten

Het geld is uitgegeven aan:

• een stukje uitgestelde belastingen
• klanten die nog moeten betalen
• belastingen
• een investering
• zichzelf, de ondernemer heeft zichzelf geld gegeven onder de vorm van een winstuitkering

De volgende vraag is dan: Hoe kan ik geld vrijmaken?

Ook daar heeft de Ondernemingsradar een oplossing voor met de optimalisatiefeature.

Ik ga mijn verhaal hier afsluiten. Ben je nieuwsgierig naar deze optimalisaties, bekijk dan even deze video:

Intellifin babbeldagen

Kom op 12, 14 of 15 september naar één van onze Babbeldagen en ontdek hoe Jeroen Meens je zijn inzichten en ervaringen deelt over hoe je de cijferbabbels met je ondernemer succesvol kan voeren, in een taal die jullie beiden verstaan.

Schrijf je in →